Du möchtest dein Geld nachhaltig anlegen, aber der Begriff „ETF“ klingt kompliziert? Vielleicht hast du schon von den Vorteilen gehört: breit gestreut, kostengünstig und transparent. Jetzt stehst du vor der nächsten großen Frage: Welche ETFs sind wirklich nachhaltig und passen zu deinem Ziel, die Welt ein kleines bisschen besser zu machen, ohne dabei auf Rendite verzichten zu müssen? Das Gefühl, im Dschungel der Möglichkeiten verloren zu sein, kennen viele. Lass uns gemeinsam Licht ins Dunkel bringen und schauen, wie du die besten nachhaltigen ETFs für dich findest.
nachhaltige etfs: mehr als nur ein modewort
Nachhaltigkeit im Investmentbereich ist mehr als nur ein schickes Schlagwort. Es geht darum, Unternehmen auszuwählen, die ökologische (Environment), soziale (Social) und gute Führungsprinzipien (Governance) beachten. Man nennt das oft kurz ESG. Wenn du einen ETF kaufst, kaufst du Anteile an vielen Firmen gleichzeitig. Wenn dieser ETF nachhaltig ist, meidet er Firmen, die zum Beispiel viel CO2 ausstoßen, Waffen herstellen oder schlechte Arbeitsbedingungen haben. Dein Geld arbeitet dann für eine bessere Zukunft.
Viele Anleger fragen sich: Fällt die Rendite ab, wenn ich auf Nachhaltigkeit setze? Die Forschung zeigt: Das muss nicht sein. Oftmals sind Unternehmen, die nachhaltig wirtschaften, langfristig stabiler und besser aufgestellt für zukünftige Herausforderungen. Du musst also keinen Kompromiss eingehen, nur weil du ethisch investieren möchtest. Dein Fokus liegt jetzt darauf, die richtigen Indizes und Produkte zu finden, die diese Kriterien wirklich erfüllen. Welche sind also die besten etf nachhaltig für dein Depot?
wie erkenne ich einen wirklich nachhaltigen etf?
Der erste Stolperstein ist die schiere Menge an Angeboten. Fast jeder Anbieter hat mittlerweile einen „grünen“ ETF im Programm. Hier musst du tiefer graben als nur die Werbebroschüre zu lesen. Es gibt verschiedene Stufen der Nachhaltigkeit.
Am Anfang steht oft das sogenannte Screening. Das bedeutet, der ETF schließt bestimmte Branchen aus – zum Beispiel fossile Brennstoffe, Tabak oder Glücksspiel. Das ist ein guter erster Schritt, aber noch nicht die ganze Geschichte.
Wichtiger ist das, was danach kommt: Best-in-Class oder Impact Investing. Best-in-Class wählt aus einer Branche die Unternehmen aus, die dort am nachhaltigsten agieren. Impact Investing geht noch einen Schritt weiter und versucht, eine messbare positive Wirkung zu erzielen. Achte darauf, welche Kriterien der ETF-Anbieter anwendet. Lies dir das Factsheet des ETFs genau durch. Dort steht, auf welchen Index er sich bezieht und welche Ausschlusskriterien gelten. Für weitere Details zu zukunftsweisenden Investitionen, informiere dich über ein nachhaltiges ETF Portfolio.
Ein wichtiger Punkt, den du bei der Suche nach den besten etf nachhaltig beachten solltest, ist das CO2-Footprint des Index. Ein moderner, klimabewusster ETF sollte idealerweise einen geringeren CO2-Ausstoß pro investiertem Euro haben als der allgemeine Marktindex, den er abbilden soll.
die größe des etf und die kosten
Nachhaltigkeit darf nicht teuer werden. Ein großer Vorteil von ETFs generell ist ihre Kosteneffizienz im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds. Aber auch bei nachhaltigen ETFs gibt es Unterschiede bei den Kosten.
VIDEO: Sind nachhaltige ETFs Renditekiller?
laufende kosten (ter)
Die laufenden Kosten werden über die Total Expense Ratio (TER) angegeben. Das ist die jährliche Gebühr, die dir abgezogen wird. Bei Standard-ETFs bewegst du dich oft zwischen 0,15 % und 0,30 % pro Jahr. Bei spezialisierten nachhaltigen ETFs können diese Kosten etwas höher liegen, manchmal sogar über 0,40 %. Hier musst du abwägen: Ist der Mehrwert der zusätzlichen Nachhaltigkeitskriterien diesen kleinen Aufpreis wert? Für langfristiges Sparen machen selbst kleine Unterschiede über Jahrzehnte gesehen einen Unterschied. Vergleiche diese Kosten immer genau, wenn du überlegst, welcher der beste etf nachhaltig für dich ist.
Informative Quellen
Sammle tiefgehende Einblicke zu Beste etf nachhaltig mit dieser Liste von Links.
- Die bestbewerteten nachhaltigen ETFs im Jahr 2024 | Morningstar …
- Nachhaltige Geldanlagen: Investieren in grüne Aktien / ETFs
die thesaurierende vs. ausschüttende variante
Ein praktischer Tipp, wenn du gerade erst mit dem Investieren anfängst: Wähle die thesaurierende Variante deines ETF. Thesaurierend bedeutet, dass Dividenden (also Gewinne, die die Unternehmen ausschütten) automatisch wieder in den ETF investiert werden. Das nutzt den Zinseszinseffekt optimal aus. Du musst dich nicht um Re-Investitionen kümmern. Nur wenn du regelmäßige passive Einnahmen benötigst, wählst du die ausschüttende Variante.
konkrete anlageklassen für nachhaltige investoren
Wo soll dein nachhaltiges Geld nun investiert werden? Meistens beginnen Anleger mit globalen Aktienmärkten, da diese die größte Streuung bieten.
weltweite aktien mit nachhaltigem fokus
Wenn du breit gestreut und dennoch nachhaltig investieren möchtest, schaust du nach ETFs, die einen globalen Aktienindex als Basis nehmen, diesen aber ESG-Kriterien unterziehen. Oftmals basieren diese auf dem MSCI World oder dem FTSE Developed World Index, gefiltert nach Nachhaltigkeit. Diese ETFs sind oft eine gute Wahl, um das Risiko zu minimieren und gleichzeitig ethische Standards zu wahren. Sie gehören oft zu den beliebtesten Optionen für den Einstieg, wenn es um die besten etf nachhaltig geht.
schwellenländer und spezielle themen
Möchtest du spezifischer werden, kannst du dich auf Schwellenländer (Emerging Markets) konzentrieren oder auf spezielle Themen wie erneuerbare Energien oder Wassertechnologie. Hier sind die Renditechancen potenziell höher, aber auch die Risiken steigen, da du weniger breit diversifiziert bist. Wenn du dich für einen Themen-ETF (auch Sektor-ETF genannt) entscheidest, solltest du sicherstellen, dass er nicht zu eng gefasst ist, damit dein gesamtes Depot nicht von einem einzigen Sektor abhängig wird. Weitere Informationen zu konkreten nachhaltigen Investitionen findest du unter Beispiele und Tipps für nachhaltige Investitionen.
wie vermeide ich greenwashing?
Greenwashing ist ein ernstes Problem. Es bedeutet, dass sich Produkte grüner darstellen, als sie tatsächlich sind. Du siehst vielleicht „Klimafreundlich“ im Namen, aber bei genauerer Betrachtung halten die Kriterien nicht stand. Wie kannst du dich schützen, wenn du die besten etf nachhaltig suchst?
- Prüfe die Methodik des Index: Verstehe, wie der Indexanbieter (z.B. MSCI oder FTSE) Unternehmen bewertet. Wird nur ausgeschlossen oder aktiv gefördert? Ein reiner Ausschluss ist weniger aussagekräftig.
- Achte auf die Transparenz des Anbieters: Gute ETF-Anbieter legen offen, welche Daten sie nutzen und wie oft sie die Zusammensetzung anpassen.
- Vergleiche die Bestenlisten: Schau, welche Produkte von unabhängigen Nachhaltigkeits-Ratings gut bewertet werden. Diese Ratings analysieren die tatsächlichen ESG-Daten der enthaltenen Unternehmen.
- Sei skeptisch bei Renditeversprechen: Extreme Renditeversprechen, kombiniert mit einem „grünen“ Label, sind oft ein Warnsignal.
Wenn du zum Beispiel einen ETF wählst, der als „weltweit nachhaltig“ gilt, aber trotzdem noch stark in große Ölkonzerne investiert, die gerade ein kleines Projekt im Bereich Wasserstoff gestartet haben, dann ist das Greenwashing. Du brauchst einen ETF, der konsequent handelt.
praktische schritte für dein nachhaltiges depot
Du hast dich informiert. Jetzt geht es ans Umsetzen. Es ist einfacher, als du denkst, wenn du systematisch vorgehst.
schritt 1: entscheide deinen fokus
Möchtest du nur die größten Umweltsünder ausschließen (Basis-ESG) oder möchtest du aktiv in Zukunftstechnologien investieren (Impact)? Dein Fokus bestimmt die Art des ETF, den du suchst. Für den Anfang empfehle ich oft einen breiten, ESG-gefilterten Welt-ETF. Er bietet die beste Mischung aus Sicherheit und Nachhaltigkeit.
schritt 2: nutze vergleichsportale
Nutze Finanzportale, um ETFs nach Nachhaltigkeitskriterien zu filtern. Gib „nachhaltiger Welt-ETF“ oder „ESG-ETF“ in die Suchmaske deines Brokers oder eines unabhängigen Vergleichsportals ein. Achte darauf, dass du die Filter auf „thesaurierend“ setzt, wenn du den Zinseszinseffekt nutzen willst.
schritt 3: vergleiche die wichtigsten kennzahlen
Wenn du drei oder vier Kandidaten hast, nimm dir 15 Minuten Zeit für den direkten Vergleich:
- TER (Kosten): Je niedriger, desto besser.
- Replikationsmethode (physisch vs. synthetisch): Physische Replikation gilt oft als transparenter, aber synthetische sind manchmal günstiger. Beides ist bei großen Anbietern meist sicher.
- Fondsvolumen: Wähle einen ETF, der schon etwas größer ist (mindestens 100 Millionen Euro). Das sichert seine Fortführung und Stabilität.
schritt 4: einfach starten
Wenn du einen guten Kandidaten gefunden hast, der deine Kriterien erfüllt, dann kauf einfach. Perfektionismus lähmt beim Investieren. Der beste etf nachhaltig ist der, den du heute kaufst und hältst, anstatt ewig nach dem einen, absolut perfekten Produkt zu suchen, das es vielleicht gar nicht gibt.
häufig gestellte fragen
sind nachhaltige etfs teurer in der anschaffung?
Nein, die Anschaffungskosten (also die Gebühr beim Kauf deines Brokers) sind beim ETF-Kauf meist gleich, egal ob der ETF nachhaltig ist oder nicht. Nur die jährlichen Verwaltungskosten (TER) können minimal höher sein, weil die Recherche und das Management der Nachhaltigkeitskriterien zusätzlichen Aufwand bedeuten.
muss ich meine alten etfs verkaufen, um nachhaltig zu sein?
Du musst nicht sofort alles verkaufen. Es ist oft sinnvoller, neue Sparpläne auf nachhaltige ETFs umzustellen und dein bestehendes Portfolio langsam mit neuen, nachhaltigen Käufen aufzufüllen. Das vermeidet unnötige Steuern und Transaktionskosten beim Umschichten.
welche nachhaltigkeitsstandards gibt es überhaupt?
Die wichtigsten Standards sind ESG (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung). Darüber hinaus nutzen viele Anbieter eigene strenge Nachhaltigkeitsnormen, wie zum Beispiel den Ausschluss von Atomkraft oder Kontroversenwaffen. Schau immer in die Detailbeschreibung des jeweiligen ETF, welche spezifischen Standards zugrunde liegen.
